سرمایه در گردش صندوق نوآوری و شکوفایی
گشایش اعتبار اسنادی:
به منظور تامین مواد اولیه، لوازم یدکی و ابزار کار واحد های تولیدی فعال، غالبا از طریق عقد جعاله اقدام به گشایش اعتبار اسنادی می نماید. گشایش اعتبار اسنادی می تواند دیداری یا مدت دار (یوزانس و ریفاینانس) باشد. در گشایش اعتبار اسناد دیداری ممکن است بر اساس مصوبه های صادره بخشی از مبلغ اعتبار به عنوان پیش پرداخت در زمان گشایش از مشتری اخذ و مابقی در زمان تحویل اسناد توسط مشتری تامین و به حساب های مربوط یا بخش قابل توجهی از مبلغ اعتبار اسنادی پس از رسیدن اسناد حمل (در بخش گشایش اعتبار اسنادی دیداری) در قالب تسهیلات فروش اقساطی کالای وارده، در اختیار مشتریان بانک قرار گیرد.
مشارکت مدنی:
مشارکت مدنی عبارت است از آمیختن سهم الشرکه نقدی و یا غیر نقدی متعلق به اشخاص حقیقی یا حقوقی متعدد به نحو مشاع برای انجام کار های انتفاعی (تولیدی، بازرگانی و خدماتی) به مدت محدود، طبق قرارداد.
مشارکت مدنی در مواقعی که برای تامین سرمایه در گردش واحدهای تولیدی مورد استفاده قرار می گردد، با توجه به گردش کار در یک دوره فعالیت مالی کوتاه مدت و حداکثر یک ساله می باشد. در صورتی که موضوع مورد مشارکت صدور خدمات فنی و مهندسی باشد، مدت مشارکت می تواند حداکثر 18 ماه باشد.
سلف ریالی:
معامله سلف عبارت است از پیش خرید نقدی محصولات تولیدی به قیمت معین. در واقع سلف تسهیلاتی است کوتاه مدت معادل یک دوره گردش تولید و حداکثر یک ساله می باشد.
به موجب بند ب از ماده 13 قانون عملیات بانکی بدون ربا (بهره) بانک ها مجازند به منظور تامین قسمتی از سرمایه در گردش واحد های تولیدی بخشی از محصولات آنها را که سهل البیع نیز می باشند بنا به تقاضای کتبی این گونه واحد ها پیش خرید نمایند.
معاملات سلف ارز:
در جهت سیاست های تشویق صادرات و به منظور تامین مالی مورد نیاز صادرکنندگان، برخی از بانک ها ارز حاصل از صدور کالا و یا خدمات فنی و مهندسی را پیش خرید می نمایند. قیمت پیش خرید عبارت است از هم ارز ریالی مبلغ ارز مورد نظر به نرخ روز، پس از کسر سود مورد انتظار بانک با توجه به تعرفه تسهیلات قابل اعطا در بخش صادرات. مدت معامله از تاریخ انجام معامله تا تاریخ برگشت ارز صادراتی و حداکثر تا سررسید تعهدنامه ارزی صادره از طرف واحد ارزی می باشد.
مطالعه مقاله سرمایه در گردش را به شما عزیزان پیشنهاد می دهیم.
سرمایه در گردش بانکی:
شرایط دریافت تا سقف 500 میلیارد ریال:
- 12% یک ساله
- 15% دو ساله
- 18% سه ساله
- ارزیابی بر اساس شرایط مالی و اعتباری شرکت (نیازی به ارائه طرح نیست)
- تعیین تضامین توسط بانک
- پرداخت به صورت یک جا ابتدای دوره
- فاقد زمان تنفس
بانک های عامل:
- بانک آینده
- بانک سینا
- بانک صادرات
- بانک تجارت
- بانک ملت
- بانک کشاورزی
- بانک پارسیان
- و سایر بانک ها
نکات:
- جهت دریافت تسهیلات بیش از 10 میلیارد ریال ارائه صورت های مالی حسابرسی شده الزامی است.
- تعیین تضامین بر عهده بانک عامل و اعتبارسنجی متقاضی (در صورت عدم تصریح صندوق)
سرمایه در گردش منابع داخلی:
- نرخ 11%، حداکثر مجموع زمان تنفس و بازپرداخت 2 سال
- بخشی از هزینه های اجرای قرارداد های جاری مرتبط با محصول دانش بنیان
- بخشی از هزینه های تولید سالانه محصولات دانش بنیان شرکت
- پرداخت به صورت مرحله ای و متناسب با پیشرفت طرح (دارای زمان تنفس)
- الزام به ارائه طرح (فنی، بازار و مالی) بر روی محصول دانش بنیان در قالب کاربرگ تخصصی صندوق
ضوابط اختصاصی:
- در نخستین حمایت، پرداخت سقف تسهیلات تا 80% سرمایه در گردش مورد نیاز شرکت برای تولید برآوردی است.
- در حمایت های بعدی، پرداخت سقف تسهیلات تا 100% افزایش سرمایه در گردش مورد نیاز شرکت برای تولید برآوردی امکان پذیر است.
مدارک:
- اظهارنامه مالیاتی یا صورت های مالی 3 سال گذشته
- اسناد فروش گذشته و فعلی
- قرارداد جاری در طرح های سرمایه در گردش قراردادی
- شرح دارایی ها (در مالکیت یا اجاره) که در تولید محصول استفاده شده است.
- مدارک فنی از قبیل تاییدیه ها، نتایج آزمایشات، شاخص های ارتقا و…
- مدارک مالی از قبیل فاکتور ها، اسناد فروش، دارایی های شرکت و…
- اسناد مربوط به محل استقرار
- سایر مدارک لازم حسب نوع طرح، نوع شرکت در صورت درخواست ارزیاب
سرمایه در گردش فوری:
- نرخ 11% برای بازپرداخت تا 50 روز
- نرخ 18% برای یک دوره در صورت بازپرداخت از 50 تا 90 روز
- حمایت از نیاز های فوری سرمایه در گردش شرکت های دانش بنیان با دوره بازپرداخت کوتاه مدت
- پرداخت به صورت یکجا
- دوره تنفس و بازپرداخت حداکثر سه ماه
- تنها برای شرکت های دارای صورت های مالی حسابرسی شده و دارای سود خالص در آخرین صورت مالی حسابرسی شده
- حداکثر دو بار در سال و مشروط به تسویه تسهیلات قبلی
- محل هزینه کرد در اختیار شرکت (نظارت بر هزینه وجود ندارد)
مدارک:
- صورت های مالی حسابرسی شده آخرین دوره مالی
- گزارش خرید و فروش فصلی سال جاری
- مستندات فروش دانش بنیان (در صورتی که فروش دانش بنیان شرکت ها در صورت های مالی حسابرسی شده منعکس شده باشد، ارائه این مستندات ضروری نیست.)
در پایان مطالعه مقاله روش های تامین مالی پروژه ها به مخاطبین عزیز پیشنهاد می گردد.
دیدگاهتان را بنویسید